理财是为了实现个人的人生目标和理想，通过理财达成生活目标，提高生活品质。不同的理财产品都是实现目标的附带产品。立场过程中切记要避开以下几个误区：
1.理财就是投资，购买产品。
理财与投资是两个概念，理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。因此，投资只是理财的一个重要内容，理财伴随人的一生，是一个漫长的过程、变化的过程，通过理财可以帮助人们达成人生的各种目标，如买房购车、子女教育、赡养父母等。
2.理财就是发财、一夜致富。
财富的增值是理财的目标之一，但并不是全部，理财是善用钱财，通过理财使你的家庭财务与生活目标协调发展，既包括资产升值也包括家庭保障，理财成功意味着用有限的资源获得最大的效益，理财的最终目标是使您的财务状况处于最佳状态，从而提高生活品质。
3.理财只是有钱人的专利。
理财是与生活休戚相关的事，善于理财对每一个人都至关重要。从某种意义上说，理财是一种家庭责任，是一种生活方式，从这个角度讲，工薪阶层更需理财。选取合适的理财方式，就可以聚沙成塔，集腋成裘，最终做到成功理财。
